Identificamos y mitigamos riesgos
Matriz de riesgo inherente y residual, segmentación de contrapartes y controles proporcionales al contexto — incluida la operación en zona de frontera.
Consultoría en cumplimiento LAFT
¿Está su empresa enincumplimiento?
Evite sanciones por fallas en la prevención de riesgos LAFT. Diseño sistemas SAGRILAFT, PTEE y de debida diligencia que un inspector puede seguir — y que su equipo realmente usa.
Sergio Garzón
Ingeniero industrial · Compliance · Calidad
8 años
diseñando sistemas de cumplimiento
40+
matrices de riesgo LAFT implementadas
6
sectores regulados acompañados
0
hallazgos materiales en última ronda de auditoría externa
Evita sanciones y multas severas
Cierre de brechas frente a SAGRILAFT, PTEE y SARLAFT antes de que llegue la visita. Documentación que un inspector puede seguir sin traducirla.
Monitoreo continuo y seguimiento
Tableros, señales de alerta, indicadores para junta y un ciclo de mejora que no depende de una carpeta olvidada en un disco.
Cumplimiento normativo garantizado
Manuales, procedimientos, debida diligencia y gobierno del oficial de cumplimiento alineados a la circular vigente y a la operación real.
Servicios
Tres frentes. Un sistema que se puede auditar.
Compliance, debida diligencia y calidad no son tres proyectos. Son el mismo mapa de procesos con dueños, evidencia y frecuencia.
Debida diligencia de contrapartes
Beneficiario final, PEP, listas vinculantes, noticias adversas y dictamen para comité de inversión o de compras.
Sistemas de gestión de calidad
ISO 9001 integrado con PTEE y gestión de riesgos. Un solo sistema, no dos manuales que se contradicen.
Gobierno para la junta
Reportes que un director no técnico puede leer. Apetito de riesgo, excepciones y decisiones registradas.
SAGRILAFTPTEESARLAFTUIAFISO 9001ISO 31000ISO 37001Debida diligencia
Proyectos
Casos donde el sistema se midió en la operación.
Selección de encargos en logística de frontera, energía, industria, fintech y comercio exterior. Nombres de cliente anonimizados.
Logística · 2024SAGRILAFT para operador logístico de frontera
Diseño e implementación del sistema SAGRILAFT para un operador de 380 colaboradores que mueve carga en un corredor de alto riesgo geográfico.
Ver caso
Energía · 2025Debida diligencia en adquisición energética
Dictamen de contraparte y beneficiario final para la adquisición de un distribuidor regional. Tres alertas materiales antes del cierre.
Ver caso
Industria · 2024Sistema integrado ISO 9001 + PTEE
Un solo sistema de gestión para calidad y transparencia. Menos no conformidades, la misma evidencia sirve a dos auditorías.
Ver caso
Fintech · 2025Monitoreo transaccional para pasarela de pagos
Reglas de monitoreo, segmentación y playbooks de alerta. Menos ruido, más casos que merecen un SAR.
Ver caso
Comercio · 2023Debida diligencia de proveedores de comercio exterior
KYC de terceros para importación y reexportación. Listas, PEP y noticias adversas convertidas en una puerta de entrada, no en un Excel.
Ver caso
Corporativo · 2025Gobierno de cumplimiento para grupo empresarial
Cuatro oficiales, una junta, indicadores comunes. El cumplimiento deja de ser un informe aislado por filial.
Ver casoEnfoque
El método de un ingeniero, aplicado al riesgo LAFT.
Diagnóstico, diseño, implementación, monitoreo. El mismo ciclo que sostiene un sistema de calidad — sin teatro de diapositivas.
- 01
Diagnóstico de brechas
Leemos la operación, no solo el organigrama. Contrapartes, flujos de caja, geografía, excepciones y lo que el oficial de cumplimiento realmente puede sostener.
- 02
Diseño del sistema
Matriz, manual, procedimientos, segmentación y gobierno. Cada control tiene dueño, evidencia y frecuencia. Nada ornamental.
- 03
Implementación y capacitación
El sistema entra a la rutina: comercial, compras, tesorería, logística. Formación por rol, no una charla genérica de dos horas.
- 04
Monitoreo y mejora
Indicadores, muestreo, reportes a junta y ajuste cuando cambia el riesgo. El cumplimiento deja de ser un evento anual.
Perfil
Ingeniero industrial. El cumplimiento como sistema, no como carpeta.
Soy Sergio Garzón. Diseño, implemento y sostengo sistemas de cumplimiento LAFT, debida diligencia y gestión de la calidad para empresas que no pueden permitirse una sanción — ni un manual que nadie usa.
Vengo de la ingeniería industrial: procesos, evidencia, dueños, frecuencia. El compliance colombiano se volvió un mercado de plantillas. Yo hago lo contrario. Si el control no cabe en la operación de Cúcuta, de una planta o de una pasarela de pagos, no es un control.
Trabajo SAGRILAFT, PTEE, SARLAFT, debida diligencia de contrapartes y sistemas ISO. Acompaño al oficial de cumplimiento y a la junta. Escribo para que un inspector y un gerente de planta entiendan la misma página.
- Profesión
- Ingeniero industrial
- Foco
- Compliance · Debida diligencia · Calidad
- Base
- Cúcuta, Colombia
- Estudio
- Segelaft
Contacto
Un diagnóstico antes de la sanción.
Cuénteme el sector, el marco (SAGRILAFT, PTEE, SARLAFT, ISO) y lo que le quita el sueño. Respondo con un alcance, no con una plantilla.
- Correo[email protected]
- BaseCúcuta, Norte de Santander, Colombia